سبد خرید شما خالی است !
بایدها و نبایدهای خرید پابند طلا
قبل از خرید پابند طلا و پوشیدن آن در شرایط و موقعیت های متفاوت، بد نیست از...
ادامهخرید طلا برای سرمایه گذاری، روشی کم ریسک و مطمئن
خرید طلا می‌تواند یک سرمایه گذاری کم ریسک و مطمئن باشد، اما تنها در صورتی که هوشمندانه و اصولی عمل کنید! زمانی که به دنبال خرید طلا برای سرمایه گذاری هستید، باید چندین فاکتور مهم را در نظر بگیرید و بر اساس آن‌ها تصمیم‌گیری کنید. مهم‌ترین قانون موقع سرمایه گذاری این است: هنگام سرمایه‌گذاری به هیچ عنوان نباید ضرر کنید.
افراد موقع سرمایه گذاری به روش‌های مختلفی عمل می‌کنند. گروهی از افراد ریسک‌پذیر هستند، عده‌ای به دنبال حاشیه امن می‌گردند، و گروهی از افراد هم بسیار حساب شده عمل می‌کنند.
معمولا افرادی که سرمایه کمی دارند ترجیح می‌دهند ریسک نکنند و در حاشیه امن خود باقی بمانند. این افراد سرمایه خود را در بانک قرار می‌دهند. اگرچه بانک ها اغلب سود کمی دارند، اما این گروه به همان سود کم راضی هستند و همین که سرمایه اولیه خود را بدون ریسک حفظ کنند برایشان کفایت می‌کند.
گروه دیگر ریسک‌پذیری بسیار بالایی دارند و برای رسیدن به سود سراغ هر چیزی می‌روند. طلا میخرند، پشت در صرافی‌ها صف می‌کشند تا ارز خریداری کنند، وارد بازار بورس می‌شوند، یا کالای خاصی را دپو می‌کنند. خلاصه از هر راهی شانس خود را امتحان می‌کنند تا ببینند چه روشی نتیجه می‌دهد.
گروه سوم افرادی هستند که نه به اندازه گروه اول ریسک گریزند و نه به اندازه گروه دوم ریسک‌پذیر. این افراد حساب شده عمل می‌کنند و وارد بازارهایی می‌شوند که هم ریسک کمتری داشته باشد و هم سود آن مطلوب باشد. معمولا افرادی که در این گروه قرار دارند سرمایه گذاری روی طلا را بهترین روش برای حفظ سرمایه خود می‌دانند.
در این مقاله قصد داریم به شما بگوییم چرا سرمایه گذاری روی طلا می‌تواند در عین کم خطر بودن، پر سود هم باشد.
چرا طلا هرگز محبوبیت خود را از دست نمی‌دهد؟
از گذشته‌های دور طلا و جواهرات همواره یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه گذاری و افزایش درآمد بوده است. اگرچه امروزه روش‌های متعددی مثل بازار بورس، ارز دیجیتال، صندوق‌های سرمایه گذاری، و روش‌های دیگر ایجاد شده، اما بازار طلا همچنان توانسته محبوبیت خود را حفظ کند. به همین دلیل حتی در بازار متنوع امروز هم افراد زیادی هستند که بر روی طلا سرمایه گذاری می‌کنند.
چیزی که باعث ارزش ذاتی طلا شده ویژگی‌های فیزیکی، شیمیایی، و اقتصادی آن است. طلا به دلیل واکنش ندادن در برابر رطوبت و همچنین خاصیت چکش‌خواری و فرم‌پذیری در ترکیب با فلزات دیگر، این قابلیت را دارد که به زیورالات نفیس و زیبا تبدیل شود. این فلز گرانبها همواره در جهان ارزشمند بوده و هر ساله ارزش آن بیشتر می‌شود.
زنان همیشه به خرید طلا برای سرمایه گذاری در قالب یک پشتوانه برای آینده‌شان نگاه می‌کنند و مردان آن را یک سرمایه گذاری کم ریسک می‌دانند که در برابر سایر ریسک‌های اقتصادی به آن‌ها کمک می‌کند و ضررشان را پوشش می‌دهد.
بازار طلا همواره در واکنش به حوادث سیاسی واقتصادی، هوشمندانه عمل می‌کند و از آن جایی که نگهداری و نقد کردن آن ساده است، همیشه به عنوان یک سرمایه گذاری امن و مطمئن در نظر گرفته می‌شود. البته موارد یاد شده هیچگاه از چشم سیستم‌های کلان اقتصاد جهان پنهان نمی‌ماند. از این رو طلا همیشه به عنوان ضربه‌گیر ریسک‌های سیاسی و اقتصادی جهان مورد توجه حاکمیت‌ها قرار می‌گیرد.
آیا خرید طلا برای سرمایه گذاری خوب است؟
بر اساس نظر کارشناسان اقتصادی، طلا همیشه در بازار سرمایه گذاری جذابیت‌های خاص خود را دارد. این موضوع بخصوص زمانی جذاب‌تر می‌شود که بازارهای موازی مثل بورس، مسکن، خودرو، یا سود بانکی جذابیت کمتری پیدا می‌کنند. از طرفی فعالان بازار سرمایه معمولا تمام سرمایه خود را در یک حوزه متمرکز نمی‌کنند. آن‌ها همیشه از طلا برای پوشش ریسک‌های بازار سرمایه استفاده می‌کنند. در ادامه می‌خواهیم 5 دلیل اصلی را عنوان کنیم که باعث می‌شوند طلا یک گزینه خوب برای سرمایه گذاری باشد.
- با افزایش تورم ارزش سرمایه شما حفظ می‌شود.
در 40 سال گذشته قیمت طلا همواره روند صعودی داشته و سالانه افزایش پیدا کرده است. به همین دلیل کسی که خرید طلا برای سرمایه گذاری را انتخاب می‌کند، می‌داند اگر صبور باشد در دراز مدت نه تنها ارزش پولش حفظ شده، بیشتر هم می‌شود.
- به آسانی نقد می‌شود.
یکی از ویژگی‌های مثبت طلا این است که خرید و فروش آن در مقایسه با بازارهای مالی دیگر ساده‌تر است. مثلا افرادی که ارز را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنند، با کوچکترین نوسان مجبورند برای خرید یا فروش ساعت‌ها در صف‌های صرافی بایستند. خوشبختانه طلا چنین وضعیتی ندارد و به سادگی خرید و فروش شده، تبدیل به پول نقد می‌شود.
- در روزهای سخت زندگی به داد شما می‌رسد.
از زمان‌های قدیم طلا را به عنوان دارایی روزهای سخت می‌شناختند. اصطلاحا به طلا شاخص ترس یا Fear Index هم گفته می‌شود. دلیل این موضوع این است که در شرایط بد اقتصادی، قیمت طلا اغلب با نوسان همراه است و افزایش مییابد. بنابراین می‌تواند با رشد خود در روزهای سخت به شما کمک کند.
- در کنار ارزشمندی، زیبایی هم دارد.
چنانچه طلا را در قالب زیورآلات خریداری کنید، می‌توانید از زیبایی آن بهره ببرید. طلا به دلیل ذات ارزشمندی که دارد همواره نشان‌دهنده ثروتمند بودن مصرف کننده است. افرادی که همیشه زیورالات یا جواهرات طلا به همراه دارند معمولا به عنوان اشخاص لاکچری و ثروتمند شناخته می‌شوند.
- خسارات بازارهای مالی دیگر را پوشش می‌دهد.
معمولا روند تغییر قیمت طلا برخلاف بازارهای دیگر است. مثلا زمانی که قیمت دلار کم می‌شود، قیمت طلا افزایش مییابد. به همین دلیل سرمایه گذاران طلا را به عنوان بیمه برای سبد سرمایه گذاری خود استفاده می‌کنند، تا در شرایطی که اوضاع اقتصادی نامساعد شد، ارزش دارایی هایشان حفظ شود.
چه روش هایی برای سرمایه گذاری در بازار طلا وجود دارد؟
به طور کلی 5 روش برای خرید و فروش طلا در بازار ایران وجود دارد. این روش ها عبارتند از:
- خرید فیزیکی طلا
- بورس کالا (گواهی سپرده و قراردادهای آتی)
- صندوق های سرمایه گذاری طلا یا ETF
- خرید سهام شرکت‌های معدنی
- بازار فارکس
در بازار ایران امکان سرمایه گذاری از طریق دو روش آخر یعنی خرید سهام شرکت‌های معدنی و بازار فارکس وجود ندارد، اما سرمایه گذاری از طریق روش‌های دیگر به سادگی قابل انجام است، و در ادامه به آن‌ها میپردازیم:
بازار فیزیکی طلا
خرید و فروش طلا به صورت فیزیکی در بازار از قدیم‌الایام مرسوم بوده و یکی از محبوب‌ترین روش‌های خرید طلا به شمار می‌رود. خرید فیزیکی طلا شامل خرید سکه، خرید شمش طلا، و خرید طلا، جواهرات و زیورالات است که در عیارها و رنگ‌های مختلف ارائه می‌شوند.
از میان انواع طلا، سکه همیشه آسان‌ترین و بهترین روش برای سرمایه گذاری در بازار است. دلیل این موضوع این است که سکه طلا بر خلاف زیورالات طلا اجرت ساخت ندارد و موقع فروش ضرری متوجه شما نخواهد شد. زیورالات طلا هزینه‌های مختلفی مانند اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده دارند که باعث می‌شود در زمان فروش بخشی از سود شما کم شود. برای اطلاعات بیشتر درباره مالیات و اجرت ساخت، می‌توانید درباره نحوه محاسبه قیمت طلا مطالعه کنید.
طلاهایی وجود دارد که اجرت ساخت آن‌ها پایین است و برای سرمایه گذاری چندان هم بد نیستند. طلای دست دوم و طلای آب شده اجرت ساخت ندارد، اما نکات تخصصی زیادی دارد. پس اگر خواستید طلای دست دوم خریداری کنید، حتما در رابطه با بازار طلا و اصول اولیه زرگری اطلاعات کسب کنید، در غیر این صورت سراغ طلاسازان خوشنام و منصف بروید. در ادامه به بررسی انواع مختلف خرید طلا برای سرمایه گذاری میپردازیم.
خرید سکه ؛ بهترین گزینه خرید طلا برای سرمایه گذاری
خرید سکه یک گزینه راحت و بی دردسر برای حفظ ارزش پول است. بر خلاف زیورالات که همیشه مبالغی از هر گرم آن کسر می‌شود تا اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده را پوشش دهد، خرید سکه گزینه بهتری است. چرا که در زمان فروش، سوددهی شما را کم نمی‌کند و انتخابی مقرون به صرفه است.
اگر شما جزو آن دسته از افرادی هستید که طلا را صرفا به عنوان سرمایه گذاری می‌خواهند و به دنبال کاربرد زینتی آن نیستند، بهتر است سراغ سکه بروید. سکه تمام بهار آزادی، نیم سکه، ربع سکه و حتی سکه‌های بانکی می‌توانند انتخاب خوبی برای شما باشند. سکه اجرت ساخت ندارد و هر زمان به پول نیاز داشته باشید می‌توانید با کمترین ضرر آن را به فروش برسانید.
چنانچه قصد خرید طلا برای سرمایه گذاری و در کنار آن استفاده زینتی از طلا دارید، با پریسان همراه باشید تا شما را برای یک خرید بهتر و کم ضرر تر راهنمایی کنیم.
خرید طلای دست دوم برای سرمایه گذاری
طلای دست دوم بر خلاف طلای نو اجرت ساخت ندارد. از آن جایی که در شما زمان خرید طلای دست دو اجرتی پرداخت نمی‌کنید، در زمان فروش هم هزینه‌ای به عنوان اجرت طلا کسر نمی‌شود، در نتیجه کمتر ضرر می‌کنید.
به طور ساده اجرت طلا مقدار پولی است که به ازای هر گرم طلای ساخته شده به فروشنده پرداخت می‌کنید. اجرت ساخت طلاهای مختلف با یکدیگر متفاوت است. هرچه طلا جدیدتر باشد، اجرت آن بیشتر است. همچنین طلاهای خارجی در مقایسه با طلاهای ایرانی اجرت بیشتری دارند. ظرافت ساخت قطعات طلا هم بر روی اجرت کار تاثیر می‌گذارد. به عنوان مثال اجرت سینه ریز از اجرت النگو یا زنجیر بیشتر است. اجرت جواهرات هم همیشه بسیار بیشتر از اجرت طلای ساده است. چرا که ساخت جواهرات بسیار زمان‌بر است و در ساخت آن‌ها از سنگ استفاده می‌شود که احتمال شکستن دارد و کاری پر خطر است.
فرض کنید شما یک گردنبند طلا گرفتید که تعداد زیادی سنگ قیمتی یا اتمی دارد. زمانی که می‌خواهید این گردنبند را بخرید، وزن کل طلا بر اساس قیمت طلای ۱۸ عیار محاسبه می‌شود. اگر سنگ‌ها قیمتی باشند، قیمت آن‌ها هم به طور مجزا در فاکتور ثبت می‌شود. اگر هم سنگ‌ها ارزش چندانی نداشته باشند، وزنشان بر روی وزن طلا حساب می‌شود.
از طرف دیگر این قبیل کارها اغلب اجرت ساخت بسیار زیادی دارند و موقع خرید باید این اجرت را پرداخت کنید؛ اما زمانی که بخواهید این گردنبند را بفروشید وزن سنگ‌های بدلی از وزن طلا کم می‌شود و تنها معادل وزن طلا پول دریافت می‌کنید. در مورد سنگ‌های قیمتی هم در زمان فروش با قیمتی بسیار کمتر از ارزش واقعیشان به فروش می‌رسند. این بدین معنی است که شما موقع خرید برای سنگ ها (اصل یا بدل) هزینه زیادی پرداخت کردید، اما موقع فروش پولی برای آن دریافت نمی‌کنید. در واقع شما بهای استفاده از زیبایی این سنگ‌ها را پرداخت کردید، اما برای شما ارزش مالی ندارند.
به همین خاطر گفته می‌شود اگر می‌خواهید برای سرمایه گذاری سراغ زیورآلات بروید، انواع بدون اجرت یا کم اجرت آن را انتخاب کنید.
این نکته را هم مد نظر داشته باشید که برای خرید طلای دست دوم ترجیحا همراه با فردی بروید که به زرگری آشناست. در غیر این صورت حتما از طلافروشی‌های معتبر طلای دست دوم خریداری کنید. چرا که برخی از واحدهای صنفی برای فروش طلاهای تقلبی یا عیار پایین خود، آن را به اسم «طلای کم‌اجرت» عرضه می‌کنند.
اگرچه طلای دست دوم (طلایی که قبلا توسط مردم خریداری شده است) به عنوان طلای بدون اجرت به فروش می رسد، اما این موضوع صد درصد هم قابل کنترل نیست. هنگام خرید طلا حتما از فروشنده بخواهید کد طلا را در فاکتور قید کند تا اگر سرتان کلاه رفت بتوانید از اتحادیه طلا و جواهر پیگیری کنید.
سرمایه گذاری روی طلای آبشده یا شمش طلا
بسیاری از افراد مدتی پس از خرید طلا و جواهرات، آن را می‌فروشند و با مدل‌های جدید جایگزین می‌کنند. این مساله ممکن است به این خاطر باشد که طلاها آسیب دیدند و نیاز به تعمیر دارند، یا مدلشان قدیمی شده و خریداران ترجیح می‌دهند مدل جدیدتری جایگزین آن کنند. در هر صورت این طلاها دست دوم محسوب می‌شوند و طلافروشان آن‌ها را آب می‌کنند.
طلای آب شده اغلب از ذوب کردن طلای دست دوم یا شکسته ساخته می‌شود. می‌آید. طلافروشان برای اینکه این نوع طلاها بی استفاده نماند و دوباره وارد چرخه مالی شود، آن‌ها را به کارگاه می‌فرستند و در کوره‌های مخصوص ذوب می‌کنند تا اصطلاحا طلای ذوب شده یا طلای آب شده بدست بیاید. بعضی طلاسازان موقع ساخت طلای آبشده وزن، عیار و شکل آن را رعایت نمی‌کنند و اگر شما از آن‌ها خرید کنید، موقع فروش هم مجبورید طلا را به خودشان بفروشید.
تعیین قیمت طلای آب شده با خریدار است، اما روش بهتر این است که به جای طلای آبشده شمش طلا خریداری کنید. شرکت‌های ایرانی معتبری در این حوزه فعالیت دارند که از جمله آن‌ها می‌توان به شرکت‌های ایران شمش، خانه سکه ایران، پارسیس گُلد و ناب فلز اطلس اشاره کرد.
خرید طلای بدون سنگ و نگین برای سرمایه گذاری
اگر خرید طلا برای سرمایه گذاری را انتخاب کردید، مطمئن شوید که سراغ مدل‌های بدون سنگ و نگین می‌روید. طلاهای نگین دار یا طلاهایی که در آن ها سنگ کار شده در زمان خرید قیمت بالایی دارند، اما وقتی نوبت به فروش آن‌ها می‌رسد، هزینه نگین‌ها کسر می‌شود و به میزان زیادی ضرر می‌کنید.
زیورآلاتی که سنگ‌های قیمتی دارند، اگرچه بسیار زیبا هستند، اما این زیبایی می‌تواند بهای سنگینی برای شما داشته باشد! زمانی که جواهرات نگین‌دار خریداری می‌کنید در فاکتور طلا علاوه بر وزن طلای به کار رفته، وزن سنگ ها هم نوشته می‌شود و هزینه آن دریافت می‌گردد. اما وقتی می‌خواهید طلای خود را بفروشید سنگ‌های آن با قیمتی بسیار کمتر از ارزش واقعی خریداری می‌شوند. بنابراین اگر طلا را با نیت سرمایه گذاری می‌خرید بهتر است سراغ جواهرات نروید و طلاهای ساده را انتخاب کنید.
بورس کالا
خرید طلا در بورس کالا به دو روش امکان‌پذیر است:
- قراردادهای آتی
- گواهی سپرده طلا
اعطای قراردادهای آتی چند سالی است که در بورس کالای ایران انجام می‌شود. منظور از قرارداد آتی این است که فرد در زمان حال قصد دارد کالایی را برای زمان آینده، البته با قیمت و ویژگی های مشخص و دقیق خریداری کند. اگرچه این قرادادها خیلی جذاب هستند اما در بازار ایران کمتر شاخته شده‌اند و تنها افرادی سراغ خرید سکه از این روش می‌روند که دانش و آگاهی کافی در این زمینه داشته باشند.
گواهی سپرده طلا همانطور که از نام آن مشخص است نوعی اوراق بهادار است که فرزند خلف طلا به شمار می‌رود. تنها ایراد گواهی سپرده در مقایسه با طلا این است که جلوه طلا را ندارد! چرا که تنها یک برگه است. البته این عیب به نوعی مزیت هم به شمار می‌آید. مسلما نگهداری یک برگه از نگهداری سکه یا زیورآلات ساده‌تر است.
بازار اوراق و صندوق سرمایه گذاری طلا
صندوق سرمایه مبتنی بر طلا روشی ساده و مطمئن برای سرمایه گذاری در بازار طلا است. سرمایه گذاران فعال در بازار با استفاده از این روش می‌توانند ریسک نگهداری طلا به صورت فیزیکی را کاهش دهند.
در حال حاضر چندین صندوق سرمایه گذاری طلا در ایران وجود دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به کیان، مفید، زرافشان امید ایرانیان، و لوتوس اشاره کرد. همه این صندوق‌ها قابل معامله در بورس هستند. این بدین معناست که برای خرید سهام این صندوق‌ها، باید یک کارگزاری بورس انتخاب کنید و کد بورسی دریافت کنید. سپس می‌توانید واحدهای طلای این صندوق ها را مشابه سهام شرکت‌های بورسی دیگر به صورت آنلاین خرید و فروش کنید.
پیشنهاد آخر پریسان به شما در مورد خرید طلا برای سرمایه گذاری
مطمئن‌ترین گزینه خرید طلا برای سرمایه گذاری، خرید شمش است، چرا که وزن، عیار و همه اطلاعات آن مشخص است و اجرت ساخت هم ندارد. پس از شمش، سکه گزینه بسیار خوبی برای سرمایه‌گذاری است. سکه هم مشابه شمش کارمزد و اجرت ندارد و اطلاعات آن مشخص است. البته اگر سرمایه شما زیاد باشد، مسلما خرید شمش بهتر از سکه است، چرا که بر خلاف سکه در وزن‌های بالا هم فروخته می‌شود.
بعد از سکه، طلای دست دوم گزینه خوبی است. البته دقت کنید که اگر قصد خرید طلای دست دو دارید حتما سراغ طلافروشی های معتبر و خوشنام بروید. این نکته را هم در نظر داشته باشید که برای سرمایه گذاری بهتر است دور جواهرات و زیورآلات پر نگین را خط بکشید. زیورآلات مزین به سنگ‌های قیمتی، نیمه‌قیمتی و سنگ اتمی اجرت بالایی دارند و در زمان فروش با قیمتی بسیار کمتر از ارزش واقعیشان معامله می‌شوند. اگر هم اصرار به خرید جواهرات برای سرمایه گذاری دارید، مدل‌هایی را انتخاب کنید که سنگ های درشت و سنگین دارند، در غیر این صورت در زمان فروش حسابی ضرر خواهید کرد.
با وجود همه این نکات اگر از تبعات خرید و فروش طلای دست دوم می‌ترسید و خرید طلای نو را برای سرمایه گذاری ترجیح می‌دهید، پریسان می‌تواند کارهای ساده و شیک طلای زنانه ، مردانه و حتی ست دونفره را با اجرت مناسب به شما عرضه کند. مسلما این راه می‌تواند روشی مطمئن برای سرمایه گذاری در بازار طلا باشد.
دیدگاه‌ها (0)